مقایسه کارمزدهای صرافی‌های رمزارزی: کدام ارزان‌تر است؟

بسیاری از معامله‌گران بازار ارز دیجیتال موقع انتخاب صرافی و پلتفرم معاملاتی، فقط به یک عدد نگاه می‌کنند؛ درصد کارمزد خرید و فروش. اما واقعیت این است که هزینه واقعی یک معامله، فقط به این عدد محدود نمی‌شود. ممکن است یک صرافی کارمزد پایین‌تری اعلام کند، اما در عمل اختلاف قیمت خرید و فروش، نقدشوندگی پایین یا هزینه‌های جانبی آن باعث شود کاربر کارمزد نهایی بیشتری پرداخت کند. این موضوع برای کاربرانی مثل تریدرهای روزانه که معاملات زیادی انجام می‌دهند، خیلی مهم‌تر است چون می‌تواند تاثیر زیادی روی سود و زیان آن‌ها داشته باشد. به همین خاطر در این مطلب علاوه بر بررسی کارمزد صرافی‌های ارز دیجیتال، معیارهای مهمی مانند اسپرد، نقدشوندگی و بقیه هزینه‌های موثر بر معاملات را بررسی می‌کنیم تا بتوانیم با دید کامل‌تری، صرافی مناسب خودمان را انتخاب کنیم.

انواع کارمزد صرافی‌های رمزارزی

وقتی صحبت از هزینه معامله و ترید در صرافی‌های ارز دیجیتال می‌شود، بسیاری از افراد فقط کارمزد خرید و فروش را در نظر می‌گیرند؛ در حالی که ساختار کارمزدها معمولاً پیچیده‌تر از این است. اولین نوع، کارمزد معاملات (Trading Fee) است که موقع خرید یا فروش ارز دیجیتال دریافت می‌شود. در بسیاری از صرافی‌ها این کارمزد بر اساس حجم معاملات کاربر تعیین می‌شود؛ یعنی هرچه حجم معاملات بیشتر باشد، درصد کارمزد کاهش پیدا می‌کند.

نوع دوم، کارمزد واریز و برداشت است. واریز ریالی در خیلی از صرافی‌های ایرانی رایگان است، اما برداشت ریالی یا انتقال ارز دیجیتال به کیف پول شخصی یا پلتفرم‌های دیگر معمولاً شامل هزینه می‌شود. میزان این هزینه بسته به شبکه بلاک چین، نوع ارز دیجیتال و سیاست هر صرافی متفاوت است.

کارمزد انتقال شبکه هم بخش دیگری از هزینه‌ها است که گاهی اوقات با کارمزد صرافی اشتباه گرفته می‌شود. این مبلغ در اصل به اعتبارسنج‌های شبکه بلاک چین پرداخت می‌شود و صرافی صرفاً آن را از کاربر دریافت و منتقل می‌کند. بنابراین افزایش هزینه انتقال در زمان شلوغی شبکه، لزوماً به معنای افزایش درآمد صرافی نیست.

بعضی از صرافی‌ها هم هزینه‌های غیر مستقیمی مثل اختلاف قیمت خرید و فروش (Spread) دارند. اسپرد به اختلاف بین بهترین قیمت خرید (Bid) و بهترین قیمت فروش (Ask) یک دارایی در صرافی گفته می‌شود. هرچه این اختلاف کمتر باشد، معامله با هزینه پنهان کمتری انجام می‌شود و کاربر راحت‌تر می‌تواند دارایی خود را بخرد یا بفروشد. به همین خاطر اسپرد یکی از مهم‌ترین معیارهای مقایسه صرافی‌های ارز دیجیتال محسوب می‌شود.

چرا بررسی کارمزد موقع خرید ارزهای دیجیتال کافی نیست؟

فرض کنید می‌خواهید از بین دو صرافی ارز دیجیتال یکی را انتخاب کنید و کارمزد هر دوی آن‌ها 0.2 درصد است. آیا معامله در این دو صرافی یکسان خواهد بود؟ لزوماً خیر. یکی از مهم‌ترین عوامل، نقدشوندگی بازار است. در صرافی که حجم معاملات آن بیشتر باشد، سفارش‌ها سریع‌تر انجام می‌شوند و اختلاف قیمت خرید و فروش کمتر است. اما در صرافی‌های کم‌عمق، ممکن است سفارش شما با قیمت نامناسب‌تری اجرا شود و همین موضوع هزینه نهایی معامله را افزایش دهد.

عامل مهم دیگر، کیفیت دفتر سفارش‌ها (Order Book) است. دفتر سفارشات یا اردر بوک فهرستی از تمام سفارش‌های خرید و فروش ثبت‌شده کاربران در یک صرافی است. این بخش قیمت‌های پیشنهادی خریداران (Bid) و فروشندگان (Ask) را به‌ صورت لحظه‌ای نمایش می‌دهد. بررسی اردر بوک به معامله‌گران کمک می‌کند عمق بازار، نقدشوندگی و میزان عرضه و تقاضا را بهتر ارزیابی کنند.

اگر تعداد خریداران و فروشندگان زیاد باشد، قیمت‌ها به ارزش واقعی بازار نزدیک‌تر خواهند بود. در مقابل، بازارهای کم‌عمق ممکن است باعث ایجاد لغزش قیمت (Slippage) شوند. منظور از اسلیپیج، اختلاف بین قیمت مورد انتظار معامله و قیمتی است که سفارش در نهایت با آن اجرا می‌شود. این اتفاق معمولاً در بازارهای پرنوسان یا صرافی‌هایی با نقدشوندگی پایین رخ می‌دهد. هرچه اسلیپیج کمتر باشد، معامله با قیمت دقیق‌تر و هزینه کمتری انجام خواهد شد.

علاوه بر این جدا از کارمزد صرافی‌های رمزارزی باید به امنیت، پایداری سامانه معاملات، سرعت انجام سفارش‌ها و کیفیت پشتیبانی آن‌ها هم توجه کرد. حتی اگر یک صرافی کارمزد خیلی کمی داشته باشد، ولی موقع نوسانات شدید بازار امکان ثبت سفارش وجود نداشته باشد، کاهش کارمزد عملاً مزیت زیادی برای کاربر ایجاد نخواهد کرد. به همین خاطر هزینه واقعی معامله در بازار ارزهای دیجیتال ترکیبی از کارمزد، اسپرد، نقدشوندگی، سرعت اجرای سفارش و کیفیت خدمات است. سرمایه‌گذاران حرفه‌ای هم معمولاً همه این عوامل را در کنار هم بررسی می‌کنند و صرفاً بر اساس کمترین درصد کارمزد تصمیم نمی‌گیرند.

مقایسه کارمزد صرافی‌های کریپتویی

صرافی‌های ارز دیجیتال ایرانی از مدل‌های مختلفی برای تعیین کارمزد استفاده می‌کنند. بعضی از آن‌ها کارمزد ثابتی دارند و بعضی دیگر از مدل پلکانی استفاده می‌کنند؛ یعنی با افزایش حجم معاملات ماهانه، درصد کارمزد کاهش پیدا می‌کند. این مدل برای معامله‌گران فعال می‌تواند مقرون‌به‌صرفه‌تر باشد. برای مثال در تصویر زیر می‌توانید جزییات کارمزد پلکانی صرافی نوبیتکس را بررسی کنید.

توجه داشته باشید که در بازار ارزهای دیجیتال، کارمزد میکر (Maker) زمانی دریافت می‌شود که سفارشی ثبت کنید که بلافاصله انجام نشود و به دفتر سفارشات (Order Book) اضافه شود. کارمزد تیکر (Taker) مربوط به سفارشی است که فوراً با سفارش موجود تطبیق پیدا می‌کند. به عبارت دیگر میکر سفارش‌گذار یا بازارساز است؛ چون با ثبت سفارش، به عمق و نقدشوندگی بازار اضافه می‌کند. در مقابل تیکر سفارش‌بردار است؛ چون سفارش موجود در دفتر سفارشات را برمی‌دارد و معامله را بلافاصله انجام می‌دهد. در بیشتر صرافی‌ها کارمزد میکر کمتر از کارمزد تیکر است، چون به افزایش نقدشوندگی بازار کمک می‌کند.

در کنار نرخ کارمزد، شفافیت در اعلام هزینه‌ها هم اهمیت زیادی دارد. کاربر باید قبل از انجام معامله بداند چه مبلغی بابت معامله، برداشت یا انتقال پرداخت خواهد کرد. علاوه بر این بهتر است صرافی اطلاعات مربوط به ساختار کارمزدها را به‌ صورت واضح در اختیار کاربران قرار دهد. در جدول زیر می‌توانید جزییات کارمزد معاملات و مدل کارمزد صرافی‌های مختلف را ببینید اما همانطور که گفتیم، کارمزدها در صرافی‌های مختلف بر اساس عواملی مثل نوع سفارش، نوع معامله (اسپات یا فیوچرز)، حجم معامله یا سطح کاربری ممکن است متفاوت باشد. به همین خاطر برای اطلاعات دقیق‌تر بهتر است به سایت خود صرافی مراجعه کنید.

بعضی از صرافی‌ها و پلتفرم‌های خارجی ممکن است کارمزد کمتری نسبت به صرافی‌های داخلی داشته باشند اما کاربران موقع انتخاب پلتفرم‌های خارجی باید با دقت زیادی عمل کنند؛ چون خیلی از آن‌ها یا به خاطر تحریم‌ها به ایرانی‌ها خدمات نمی‌دهند و یا اینکه ممکن است بدون اطلاع قبلی یا در مدت زمان خیلی کوتاهی حساب کاربران ایرانی را ببندند و دارایی‌هایشان را فریز کنند.

جمع‌بندی

کمترین کارمزد همیشه به معنی کم‌هزینه‌ترین معامله نیست. هزینه واقعی خرید و فروش ارزهای دیجیتال تحت تاثیر عوامل مختلفی مثل کارمزد، اسپرد، نقدشوندگی، سرعت اجرای سفارش و هزینه انتقال شبکه قرار می‌گیرد. به همین خاطر انتخاب صرافی فقط بر اساس یک عدد می‌تواند تصمیم دقیقی نباشد. اگر شما هم قصد فعالیت مستمر در بازار ارزهای دیجیتال را دارید، بهتر است ساختار کلی هزینه‌ها و کیفیت خدمات هر صرافی را در کنار هم بررسی کنید و در نهایت ببینید کدام معیار اهمیت بیشتری برای شما دارد.

این مطلب، یک خبر آگهی بوده و این پایگاه خبری در محتوای آن هیچ نظری ندارد.