مهر ایران در مسیر فتح قله‌های جدید؛ جهش ۶۲ درصدی منابع، ۲۲ میلیون مشتری و ۵.۳ میلیون تسهیلات

شما و اقتصاد: مجمع عمومی عادی سالیانه بانک قرض‌الحسنه مهر ایران مربوط به سال مالی 1404 با حضور 100 درصد نمایندگان سهامداران برگزار شد؛ مجمعی که گزارش عملکرد آن نشان داد این بانک در نخستین سال اجرای برنامه جامع راهبردی، همزمان چندین شاخص کلیدی مالی، عملیاتی، فناورانه و خدماتی را ارتقا داده است.

جهش منابع به 703 همت

مهم‌ترین عدد در کارنامه مالی مهر ایران، رشد 62 درصدی منابع و رسیدن آن به 703 همت است؛ رشدی که جایگاه بانک را در بازار جذب منابع تقویت کرده و مهر ایران را، با لحاظ نکردن سپرده‌های ارزی بانک‌ها، در رتبه ششم شبکه بانکی از نظر مانده منابع قرار داده است.

این رشد منابع در کنار ثبت 12 همت سود پس از کسر مالیات، نشان‌دهنده تغییر تدریجی مدل درآمدی بانک و حرکت به سمت درآمدهای پایدارتر است.

سرمایه 22 همتی؛ برنامه برای رسیدن به 32 همت

در بخش سرمایه نیز مهر ایران سال گذشته یک گام مهم برداشت و سرمایه خود را از 15 به 22 همت افزایش داد.

این افزایش سرمایه از محل سود انباشته و مطالبات سهامداران انجام شد و بر اساس برنامه اعلام‌شده، افزایش سرمایه بانک تا 32 همت در سال جاری دنبال خواهد شد.

حفظ نسبت کفایت سرمایه در سطح مطلوب بالای 8 درصد نیز از دیگر شاخص‌های قابل توجه عملکرد بانک در سال گذشته بوده است.

رکورد 5 میلیون و 337 هزار تسهیلات

اما شاید مهم‌ترین بخش کارنامه مهر ایران، عملکرد آن در پرداخت تسهیلات باشد.

این بانک در سال 1404 بیش از 5 میلیون و 337 هزار فقره تسهیلات به ارزش 506 هزار میلیارد تومان پرداخت کرده است؛ رقمی که مهر ایران را در صدر بانک‌های کشور از نظر تعداد تسهیلات پرداختی قرار داده است.

نکته مهم اینجاست که 71 درصد تسهیلات از مسیرهای غیرحضوری پرداخت شده و 73 درصد افتتاح حساب‌ها نیز به شکل غیرحضوری انجام شده است؛ آماری که نشان می‌دهد تحول دیجیتال در مهر ایران مستقیماً وارد عملیات اصلی بانک شده است.

22.7 میلیون مشتری؛ یک بانک برای میلیون‌ها ایرانی

تعداد مشتریان بانک نیز به بیش از 22 میلیون و 700 هزار نفر رسیده است؛ عددی که مهر ایران را به یکی از بانک‌های دارای گسترده‌ترین جامعه مشتریان در کشور تبدیل کرده است.

همزمان، بیش از 11 میلیون نفر از کاربران، خدمات «کیوبانک» را به صورت فعال استفاده می‌کنند؛ موضوعی که نشان‌دهنده استقبال قابل توجه مشتریان از خدمات دیجیتال بانک است.

«کیوبانک» در قلب تحول دیجیتال مهر ایران

مهر ایران در سال گذشته یکی از مهم‌ترین پروژه‌های فناورانه خود را نیز پیش برد.

پروژه «سرزمین هوشمند مهر» با هدف ایجاد یک زیست‌بوم دیجیتال بانکی در دستور کار قرار گرفته و کیوبانک به عنوان هسته مرکزی آن، محور ارائه خدمات دیجیتال بانک خواهد بود.

از سوی دیگر، مهاجرت به سامانه جدید بانکداری متمرکز در خردادماه 1404، زیرساخت بانک را برای ارائه خدمات به حدود 40 میلیون مشتری آماده کرده است.

راه‌اندازی سامانه اعتبارسنجی «ضمان» نیز یکی دیگر از پروژه‌های مهم بانک در سال گذشته بود که با هدف ارتقای بهداشت اعتباری و افزایش دقت در ارزیابی مشتریان طراحی شده است.

مهر ایران دیگر فقط یک بانک قرض‌الحسنه نیست

شاید یکی از مهم‌ترین تغییرات استراتژیک بانک را بتوان در حرکت به سمت تنوع‌بخشی به خدمات و درآمدها جست‌وجو کرد.

بر اساس برنامه جامع راهبردی، بانک در کنار توسعه فعالیت‌های قرض‌الحسنه، به سمت خدمات کارمزدی، خدمات ارزی، صدور ضمانت‌نامه، توسعه روابط کارگزاری، خدمات مشاوره مدیریت و توسعه پلتفرم‌های دیجیتال حرکت کرده است.

بانک مهر ایران در سال جاری برای نخستین بار در میان بانک‌های قرض‌الحسنه، مجوزهای لازم برای خرید و فروش ارز را از بانک مرکزی دریافت کرد و فعالیت ارزی خود را آغاز کرد.

همچنین زیرساخت‌های صدور ضمانت‌نامه در بانک ایجاد شده و با تکمیل مجوزهای قانونی، این خدمت نیز توسعه خواهد یافت.

هدف نهایی این رویکرد، تبدیل مهر ایران به یک «سوپرمارکت مالی» است؛ بانکی که بتواند طیف متنوعی از نیازهای مالی مشتریان خود را پاسخ دهد.

سرمایه انسانی؛ موتور پنهان رشد بانک

رشد مهر ایران تنها در اعداد مالی خلاصه نمی‌شود. سرانه آموزش کارکنان بانک در سال گذشته 96 درصد افزایش یافت و تقریباً دو برابر شد.

از سوی دیگر، با وجود افزایش قابل توجه تعداد مشتریان و توسعه عملیات، بانک همچنان از کمترین سرانه نیروی انسانی به ازای شعب برخوردار است؛ شاخصی که از بهره‌وری بالای منابع انسانی حکایت دارد.

100 پروژه برای آینده

برنامه جامع راهبردی بانک که از سال 1404 وارد مرحله اجرایی شده، حدود 100 پروژه عملیاتی را دربرمی‌گیرد؛ پروژه‌هایی در حوزه فناوری، خدمات دیجیتال، بازطراحی فرآیندها، افزایش بهره‌وری، نظام‌های مدیریتی، بازاریابی و توسعه فروش.

در واقع، آنچه در مجمع عمومی سالیانه مهر ایران به نمایش گذاشته شد، تنها گزارش یک سال مالی نبود؛ بلکه تصویری از بانکی بود که تلاش دارد همزمان در منابع، سرمایه، تسهیلات، مشتری، فناوری، خدمات، درآمد، سرمایه انسانی و بهره‌وری رشد کند.

تصویب صورت‌های مالی

در پایان مجمع عمومی عادی سالیانه، صورت‌های مالی بانک برای سال مالی منتهی به 29 اسفند 1404 پس از قرائت گزارش حسابرس و بازرس قانونی به تصویب رسید.

همچنین سازمان حسابرسی به عنوان حسابرس و بازرس قانونی بانک برای سال مالی منتهی به 29 اسفند 1405 انتخاب شد.

مهر ایران حالا با 703 همت منابع، 22.7 میلیون مشتری، 22 همت سرمایه، بیش از 5 میلیون تسهیلات پرداختی و بیش از 11 میلیون کاربر فعال کیوبانک، وارد سال جدید شده است؛ اعدادی که نشان می‌دهد این بانک قرض‌الحسنه در حال پوست‌اندازی و حرکت به سمت یک بانک جامع‌تر، دیجیتال‌تر و رقابتی‌تر است.