تصمیم‌گیری‌های استراتژی برای کسب و کار در دنیای پیچیده امروز و با وجود رقبای سرسخت کمی دشوار شده است. از سوی دیگر توانایی عبور از مشکلات هم یک عامل مهم در موفقیت مشاغل به شمار می‌آید. اما این تصمیم‌گیری‌ها به اطلاعات دقیق، تحلیل‌های تخصصی و ارزیابی ریسک مالی نیاز دارد. در این شرایط همکاری با یک مشاوره مالی اهمیت زیادی پیدا می‌کند. زیرا این فرد می‌تواند با تکیه بر دانشش تخصصی خود، دیدگاه‌های بیرونی و رویکردهای تحلیل به مدیران مشاغل برای تصمیم‌گیری منطقی، سودآور و پایدار کمک کند.
مشاوره مالی چیست و مشاور مالی کیست؟
مشاوره مالی به این معناست که برای مدیریت امور مالی کسب و کارها پای یک فرد یا تیم متخصص به میان آید تا وضعیت مالی آن کسب و کار را ارزیابی، تحلیل و برنامه‌ریزی کند. این مشاوره می‌تواند در حوزه‌های مختلفی همچون برنامه‌ریزی بودجه، مدیریت نقدینگی، سرمایه‌گذاری، تأمین مالی، ارزش‌گذاری شرکت، مدیریت ریسک و تحلیل سودآوری ارائه شود.
در این بین مشاور مالی هم تمامی این مسئولیت‌ها را برعهده می‌گیرد و به شکل مستقل از ساختار داخلی سازمان، فعالیت می‌کند. به همین دلیل برخلاف مدیر کسب و کار هر فرد درون سازمانی دیدگاهی بی‌طرف، واقع‌گرایانه و آینده‌نگر ارائه می‌دهد که بر روی عملکرد سازمان تاثیر مثبت به جا می‌گذارد.
اهمیت تصمیم‌گیری استراتژیک در کسب‌وکار
تصمیم‌گیری های استراتژیک به آن دسته انتخاب‌هایی گفته می‌شود که تاثیرات آن‌ها در بلندمدت خود را نشان می‌دهد و روی موفقیت و جهت‌گیری سازمان تاثیر می‌گذارد.
برای مثال باید به موارد زیر به عنوان تصمیمات استراتژیک اشاره کنیم:
- ورود به بازارهای جدید
- ادغام یا تملک شرکت‌های دیگر (M&A)
- توسعه خطوط تولید
- تأمین مالی از طریق وام یا انتشار سهام
- دیجیتالی‌سازی فرایندها
- بازسازی ساختار سرمایه
حالا این تصمیم‌گیری‌ها به سرمایه‌گذاری‌های سنگین و بلندمدت نیاز دارند. به طوری که کوچک‌ترین خطا در تحلیل‌های مالی می‌تواند منجر به زیان‌های جبران‌ناپذیر شود.
نقش مشاور مالی در تصمیم‌گیری‌های استراتژیک
با توجه به آنچه که گفتیم مطمئنا می‌خواهید بدانید مشاور مالی در تصمیم‌گیری‌های مهم کسب و کارها چه نقشی را برعهده دارند! مهم‌ترین مسئولیت‌های این افراد عبارت است از:
تحلیل مالی و اقتصادی داده‌ها
اولین کاری که مشاوران مالی انجام می‌دهند، تحلیل داده‌های مالی و عملیاتی است تا نسبت به وضعیت فعلی کسب و کار دیدی شفاف ارائه دهند. به طوری که صورت‌های مالی، شاخص‌های عملکردی، نسبت‌های مالی و جریان نقدی را تحلیل می‌کنند و اطلاعات دقیق بدست می‌آورند.
مدل‌سازی مالی
مشاوران مالی از یک ابزار بسیار مهم به نام مدل‌سازی مالی استفاده می‌کنند. آن‌ها با کمک این روش، سناریوهای مختلف مالی را شبیه‌سازی کرده و پیامدهای هر تصمیم را پیش‌بینی می‌کنند. در نهایت اطلاعات و نتایجی که از این پیش‌بینی بدست می‌آید، برای شناسایی ریسک‌های بالقوه کاربرد دارد. به طوری که مدیر کسب و کار بتواند بهترین مسیر را انتخاب کنند.
ارزیابی ریسک و بازده
ریسک‌ها و بازدهی‌ها تا زمانی که تحلیلی صورت نگرفته باشد، مشخص نمی‌شوند و به صورت بالقوه باقی می‌مانند. در مورد بازدهی باید بگوییم تا زمانی که یک مشاور مالی در مورد بازار، رقبا، نرخ بهره، نوسانات ارزی و سایر عوامل تحلیل دقیقی را انجام ندهد، نمی‌توان به بهبود وضعیت آن امیدوار بود.
اما ریسک در هر صورت وجود دارد و حتی اگر میزان آن برآورد نشود، باز هم اتفاق می‌افتد. تنها ایراد آن اینست که بدون کمک مشاور مالی میزان ریسک افزایش می‌یابد و تاثیر جبران‌ناپذیری را برای کسب و کار به همراه دارد. اما مشاوران مالی با برآوردن کردن میزان ریسک، راهکارهای کاهش آن را پیشنهاد می‌دهند.
مشاوره در تأمین مالی
رشد و توسعه یک کسب و کار گاهی در گرو تأمین منابع مالی است. سایر تصمیمات استراتژیک مانند توسعه یا ورود به بازار جدید هم به منابع مالی نیاز دارند. در این میان مشاوران مالی با ارزیابی گزینه‌های تأمین مالی مانند دریافت وام، انتشار سهام، اوراق مشارکت و ... به مدیران کمک می‌کنند تا بهترین روش تأمین سرمایه را با توجه به شرایط بازار و وضعیت مالی شرکت انتخاب کنند.
ارزش‌گذاری کسب و کار
مشخص کردن ارزش شرکت در شرایطی مانند ادغام یا فروش شرکت اهمیت پیدا می‌کند. اما فکر می‌کنید نقش مشاور مالی در این میان چیست؟
در واقع این افراد با استفاده از روش‌های مختلف ارزش‌گذاری (مانند DCF، نسبت‌های بازار، روش NAV) ارزش واقعی شرکت یا پروژه را محاسبه می‌کنند. در نهایت از ورشکستگی یا زیان کسب و کار جلوگیری می‌شود.
پشتیبانی از کسب و کار در مذاکرات
وقتی پای مذاکره با سرمایه‌گذاران، بانک‌ها، شرکای تجاری و خریداران به میان می‌آید، نمی‌توان از تاثیر و نقش مشاوره مالی چشم‌پوشی کرد. یک مشاور مالی با ارائه تحلیل‌های عددی، گزارشات تخصصی و دفاع از مواضع مالی شرکت، از منافع آن محافظت می‌کند.
نمونه‌های کاربردی مشاوره مالی در تصمیم‌گیری استراتژیک
برای درک بهتر نقش مشاوره مالی در تصمیم‌گیری‌های استراتژی کسب و کارها لازم است با چند نمونه آشنا شوید:
ورود به بازار جدید
فکر کنید صاحب یک کسب و کار هستید و حالا می‌خواهید در یکی از کشورهای همسایه بازار جدید پیدا کنید. در این صورت ارزیابی دقیق هزینه‌های ورود، قوانین مالیاتی، نوسانات ارزی و پتانسیل سودآوری آن بازار اهمیت پیدا می‌کند.
به طوری که مشاور مالی با تهیه مطالعات امکان‌سنجی و مدل‌سازی مالی، تصمیم‌گیری را برای مدیران آسان می‌کند.
ادغام و تملک (M&A)
زمانی که شرکت در حال تملک یا ادغام است، اقداماتی همچون ارزیابی ارزش شرکت هدف، تحلیل هم‌افزایی، ساختار مالی ادغام و بررسی ریسک‌ها ضرورت دارد. در این بین مشاور مالی این وظایف را با دقت انجام می‌دهد تا معامله به شکل موفق‌تری صورت بگیرد.
بازسازی مالی و ساختار سرمایه
مشاور مالی می‌تواند در شرایط بحرانی با بازنگری ساختار بدهی و سرمایه، مذاکره با بستانکاران و طراحی برنامه‌های بازسازی مالی، کسب و کارها را از گرفتار شدن در گودال ورشکستگی نجات دهد.
مزایا و معایب همکاری با مشاور مالی برای مشاغل
با توجه به نکاتی که در بالا گفتیم حتما به این نتیجه رسیده‌اید که همکاری با یک مشاور مالی می‌تواند مزیت‌های زیادی را برای کسب و کار به همراه داشته باشد. البته این امر فارغ از ایراد هم نیست و در زیر به مزایا و معایب آن اشاره کرده‌ایم:
مزایای استفاده از مشاوران مالی
مهم‌ترین دلایلی که باعث می‌شود کسب و کارها به همکاری با مشاوران مالی فکر کنند عبارت است از:
- تصمیم‌گیری آگاهانه‌تر: استفاده از داده‌ها و تحلیل‌های علمی
- کاهش ریسک: شناسایی ریسک‌های پنهان و ارائه راهکارهای مقابله
- افزایش شفافیت: ارزیابی بی‌طرفانه از وضعیت شرکت
- صرفه‌جویی در زمان: تسریع در انجام تحلیل‌های پیچیده
- دستیابی به منابع جدید: معرفی فرصت‌های سرمایه‌گذاری یا تأمین مالی
چالش‌ها و محدودیت‌ها مشاوره مالی
با همه تاثیراتی که همکاری با مشاوران مالی به همراه دارد، اما یک اشتباه کافیست تا همه تلاشتان را به باد دهد. عدم شناخت کافی مشاور از صنعت یا عدم همسویی با اهداف سازمان، می‌تواند موجب تصمیم‌گیری نادرست شود.
به طور کلی مهم‌ترین ایراداتی که به نقش مشاوره مالی در تصمیم‌گیری‌های استراتژیک گرفته می‌شود عبارتند از:
- اتکای بیش از حد به مدل‌های مالی
- عدم تطبیق توصیه‌ها با فرهنگ سازمانی
- هزینه‌های بالا برای شرکت‌های کوچک
- تضاد منافع احتمالی با مشاوران وابسته به مؤسسات مالی خاص
با همه این توصیفات اما اگر در انتخاب مشاور مالی درست عمل کنید، نه تنها هیچ ریسکی ندارد، بلکه به سودآوری کسب و کار هم ختم می‌شود. به همین دلیل بهتر است برای بهره‌مندی مؤثر از خدمات مشاوره مالی به چند نکته دقت داشته باشید:
- انتخاب مشاور براساس تجربه مرتبط با صنعت موردنظر
- بررسی سوابق موفق مشاور مالی در پروژه‌های مشابه
- بی‌طرفی و استقلال مشاور
- داشتن مهارت‌های ارتباطی و تحلیل بالا
- آشنایی مشاور با قوانین و مقررات مالی داخلی و بین‌المللی
نتیجه‌گیری
در اینجا گفتیم که مشاور مالی یکی از ارکان اساسی تصمیم‌گیری استراتژیک در سازمان‌های امروزی به شمار می‌آید. با توجه به پیچیدگی و سرعت تغییرات در فضای کسب‌وکار، استفاده از دانش و تخصص مشاوران مالی می‌تواند میزان ریسک تصمیم‌گیری را کاهش دهد. در مقابل مدیران تصمیمات هوشمندانه‌تری را اتخاذ کنند.
در آخر باید توصیه کنیم که در انتخاب مشاور مالی حرفه‌ای هم باید دقیق عملک کنید؛ چرا که مشاور مالی خوب نه‌تنها اطلاعات عددی فراهم می‌کند، بلکه با ترکیب دانش فنی، تحلیل‌های راهبردی و شناخت بازار، نقشه راهی روشن برای آینده ترسیم می‌نماید.
0 دیدگاه